SBI iDeCo新プラン

SBIのiDeCoで新プランが発表されました。
SBIのページ
2018年5月よりiDeCoの運用商品が35本まで
という制限がかかりました。
そうした中でSBIは新プラン「セレクトプラン」を
立ち上げたようです。
プランを新しく作ることで抜け道を
作った感じですね。
今までのプランは「オリジナルプラン」
として残るようです。
新しいプランの取扱商品として

・eMAXIS Slimシリーズ
 (TOPIX,先進国株,全世界,S&P500,
 新興国株,先進国債,8資産)
・<購入・換金手数料なし>シリーズ
 (日経平均,先進国株,新興国株,Jリート)

あたりが気になります。
S&P500に低コストで投資できるのが魅力です。

私も新しいプランに変更が可能になったら
プランを変更しようと思います。
ただ、変更するには保有している商品を売却して
一度現金化する必要があり、数ヶ月かかるようです。

つみたてNISAの出口戦略

つみたてNISAですが、現在は経済が好調と
なっていて、特に米国株式が好調のため、
+5%近くになっています。
ただ今後も経済が好調なまま推移するとは
考えにくく、暴落もあり得ると考えています。
そういった状況の中で、20年間保有するのではなく
利益がある状態で売却してしまうのも、
ひとつの策なのかなと思っています。
ただ将来的に考えれば20年後には、
更に経済が発展して、利益も増加している可能性も
非常に高いと考えています。
もし何か不測の事態が発生して、
現金が必要になる場合以外は、
長期で保有していこうと思います。

IPOチャレンジポイント

SBI証券でIPOの申込みを続けています。
現在のIPOチャレンジポイントですが、

自分名義 209P
子供名義 87P
子供名義 79P

となっています。
最近ではIPOチャレンジポイントの
プレゼントキャンペーンによってインフレを起こし
ているので、300P以上ないと当選は厳しそうです。
何年後かには当選出来るように
継続して申込み続けます。
その頃には更にボーダーは上がりそうですが。

iDeCo運用実績

現在iDeCoはSBI証券で運用しています。
・EXE-i 新興国株式ファンド 30%
・DCニッセイ外国株式インデックス 40%
・ひふみ年金 30%
を毎月の掛け金12000円で運用中です。

結果としては-5673円 -3.6%
かなりマイナスとなっています。
つみたてNISAが好調なのに、こちらは駄目ですね。
まだしばらく様子を見ようと思いますが、
リスク分散を考えないと、いけないかもしれません。

iDeCoを始めるとき、楽天証券とSBIでiDeCo口座を
どちらにするか迷いましたが、ひふみ年金が
あったためSBIにしました。
楽天証券でiDeCoでの保有分でも楽天スーパーポイントが付けば楽天一択だったんですがね・・・

 20180919232528203.jpg

つみたてNISA 個別評価損益

現在のつみたてNISAで、運用中の15銘柄の
購入金額と評価損益です。

ひふみプラス
40,258 円 -1,642 円
たわらノーロード 日経225
12,418 円 +418 円
たわらノーロード 先進国株式
11,767 円 +567 円
たわらノーロード 新興国株式
9,894 円 -506 円
ニッセイ日経225インデックスファンド
12,517 円 +517 円
ニッセイ 外国株式インデックスファンド
12,099 円 +599 円
楽天・全世界株式インデックス・ファンド(楽天・バンガード・ファンド(全世界株式))
51,932 円 +1,432 円
楽天・全米株式インデックス・ファンド(楽天・バンガード・ファンド(全米株式))
58,939 円 +4,904 円
eMAXIS Slim 国内株式(TOPIX)
11,934 円 -66 円
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
11,765 円 +565 円
eMAXIS Slim 新興国株式インデックス
10,174 円 -526 円
iFree S&P500インデックス
12,395 円  +895 円
野村つみたて外国株投信
11,928 円 +428 円
三井住友・DCつみたてNISA・全海外株インデックス
ファンド
11,658 円 +458 円
三井住友・DCつみたてNISA・日本株インデックス
ファンド
26,108 円 +282 円

あと楽天ポイントで購入した通常口座の
楽天・全米株式インデックス・ファンド(楽天・バンガード・ファンド(全米株式))
7,690 円 +204 円

となっています。
もともとは数名柄に絞っての投資予定でしたが、
楽天証券で毎日積立が出来るようになり、
楽天銀行のハッピープログラムを使用することで、
ポイントが得られるため、途中から1 日の
ポイント獲得上限である15銘柄に変更しました。
現在は毎日積立で100円
楽天・全米株式インデックスのみ
少し多めに設定しています。

現状として米国は調子が良いようですが、
新興国と期待していた、
ひふみがイマイチのようです。
今後投資対象を検討していきたいですが、
まだ1年目なので様子を見ようと思います。

できる限り獲得した楽天ポイントは
投資信託の購入に使用していこうと思っています。

プロフィール

ASH

Author:ASH
30代男性サラリーマンです。
2児の父親です。
iDeCo・つみたてNISAの投資記録。
コツコツ増やす投資が目標です。
IPOと株式投資も行っています。

運用実績

2017/09 投資信託
14129円 +357円+2.6%

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